Kara para aklamanın önlenmesi: Konsey ve Parlamento daha katı kurallar konusunda anlaşmaya vardı

Konsey ve Parlamento, AB vatandaşlarını ve AB'nin mali sistemini kara para aklamaya ve terörün finansmanına karşı korumayı amaçlayan kara para aklamayı önleme paketinin bazı bölümleri üzerinde geçici bir anlaşmaya vardı.

"Bu anlaşma, AB'nin yeni kara para aklamayla mücadele sisteminin bir parçasıdır. Kara para aklamaya ve terörün finansmanına karşı ulusal sistemlerin örgütlenme ve birlikte çalışma şeklini iyileştirecektir. Bu, dolandırıcıların, organize suçların ve teröristlerin yer almamasını sağlayacaktır. Gelirlerini finansal sistem aracılığıyla meşrulaştırmak için ayrıldılar."
Vincent Van Peteghem Belçika Maliye Bakanı

Yeni paketle özel sektöre uygulanan tüm kurallar yeni bir düzenlemeye aktarılacak, direktif ise üye ülkelerde kurumsal AML/CFT sistemlerinin ulusal düzeyde düzenlenmesini ele alacak.

Kara para aklamanın önlenmesine ilişkin düzenlemeye ilişkin geçici anlaşma, ilk kez AB genelindeki kuralları kapsamlı bir şekilde uyumlu hale getirecek ve suçluların yasa dışı gelirleri aklamak veya finansal sistem aracılığıyla terörist faaliyetleri finanse etmek için kullandıkları olası boşlukları kapatacak.

Direktife ilişkin anlaşma, ulusal kara para aklamayla mücadele sistemlerinin organizasyonunu geliştirecek.

Kara para aklamayı önleme düzenlemesi

Yükümlü kuruluşlar

Finansal kurumlar, bankalar, emlak acenteleri, varlık yönetimi hizmetleri, kumarhaneler, tüccarlar gibi yükümlü kuruluşlar, kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CTF) çerçevesinde eşik bekçileri olarak merkezi bir rol oynamaktadır. şüpheli etkinlikleri tespit etmek için ayrıcalıklı konum.

Geçici anlaşma, yükümlü kuruluşların listesini yeni organları da içerecek şekilde genişletiyor. Yeni kurallar şunları kapsayacak kripto sektörünün çoğu, tüm kripto varlık hizmet sağlayıcılarını (CASP'ler) müşterileri üzerinde durum tespiti yapmaya zorluyor. Bu, müşterileri hakkındaki gerçekleri ve bilgileri doğrulamaları ve şüpheli etkinlikleri bildirmeleri gerektiği anlamına geliyor.

reklâm

Anlaşmaya göre, CASP'lerin müşteri durum tespit tedbirlerini uygulamaları sırasında uygulaması gerekecek. 1000 € veya daha fazla tutarındaki işlemler. Kendi kendine barındırılan cüzdanlarla yapılan işlemlerle ilgili riskleri azaltmak için önlemler ekler.

Müşteri durum tespiti ve raporlama yükümlülükleriyle ilgili diğer sektörler lüks mal tüccarları değerli metaller, değerli taşlar, kuyumcular, horologlar ve kuyumcular gibi. Lüks otomobil, uçak, yat ve kültürel malların (sanat eserleri gibi) tüccarları da yükümlü hale gelecek.

Geçici anlaşma, futbol sektörünün yüksek risk teşkil ettiğini kabul ediyor ve yükümlü kuruluşların listesini şu şekilde genişletiyor: profesyonel futbol kulüpleri ve acenteleri. Ancak sektör ve riskleri büyük değişikliklere tabi olduğundan üye devletler, düşük risk teşkil etmeleri halinde bu sektörleri listeden çıkarma esnekliğine sahip olacak. Kurallar, diğer yükümlü kuruluşlar için 5 yıl yerine, yürürlüğe girdikten 3 yıl sonra devreye girecek daha uzun bir geçiş dönemi sonrasında yürürlüğe girecek.

Gelişmiş durum tespiti

Konsey ve Parlamento ayrıca aşağıdakiler için özel geliştirilmiş durum tespiti önlemleri getirmiştir: sınır ötesi muhabir ilişkileri kripto varlık servis sağlayıcıları için.

Konsey ve Parlamento, kredi ve finans kuruluşlarının, iş ilişkileri bozulduğunda gelişmiş durum tespit tedbirleri alması konusunda mutabakata vardı. çok zengin (yüksek net değere sahip) bireyler büyük miktarda varlığın işlenmesini içerir. Bunun yapılmaması, yaptırım rejiminde ağırlaştırıcı bir faktör olarak değerlendirilecektir.

Nakit ödemeler

AB çapında maksimum Nakit ödemelerde 10.000€ limiti belirlendiBu da suçluların kara para aklamasını zorlaştıracak. Üye devletler isterlerse daha düşük bir maksimum limit uygulama esnekliğine sahip olacaklar.

Ayrıca geçici anlaşmaya göre yükümlülerin, 3.000 Avro ile 10.000 Avro arasında nakit işlem yapan kişinin kimliğini tespit etmesi ve doğrulaması gerekecek.

gerçek mülkiyet

Geçici anlaşma kuralları belirliyor intifa hakkı daha uyumlu ve şeffaf. İntifa hakkı mülkiyeti, tapu veya mülk başka bir isme ait olsa da, bir tüzel kişiliğin (şirket, vakıf veya vakıf gibi) mülkiyetinin faydalarını fiilen kontrol eden veya bundan yararlanan kişileri ifade eder.

Anlaşmada gerçek faydalanıcılığın şunlara dayandığı açıklığa kavuşturulmuştur: iki bileşen - mülkiyet ve kontrol – AB'de iş yapan veya AB'de gayrimenkul satın alan AB dışı kuruluşlar da dahil olmak üzere, söz konusu tüzel kişiliğin tüm intifa hakkı sahiplerini veya kuruluş türleri genelinde bunların her ikisinin de analiz edilmesi gerekir. Anlaşma intifa hakkı sahibini belirliyor eşik %25.

İlgili kurallar aşağıdakiler için geçerlidir: çok katmanlı sahiplik ve kontrol yapıları Ayrıca şirketlerin birden fazla mülkiyet katmanının arkasına saklanmanın artık işe yaramayacağından emin olmak için de açıklığa kavuşturuldu. Buna paralel olarak yetkili makamların işlerini kolaylaştırmak ve hızlandırmak amacıyla veri koruma ve kayıt saklama hükümlerine de açıklık getirildi.

Anlaşma, gayrimenkul sahibi tüm yabancı kuruluşların intifa hakkı hakkının 1 Ocak 2014 tarihine kadar geriye dönük olarak kaydedilmesini öngörüyor.

Yüksek riskli üçüncü ülkeler

Zorunlu kuruluşların başvurması gerekecek geliştirilmiş durum tespiti tedbirleri Ulusal kara para aklama ve terörle mücadele rejimlerindeki eksiklikleri onları temsil eden yüksek riskli üçüncü ülkeleri içeren ara sıra yapılan işlemlere ve iş ilişkilerine AB'nin iç pazarının bütünlüğüne yönelik tehdit.

Komisyon, mali eylem görev gücü listelerine (kara para aklamanın önlenmesinde uluslararası standart belirleyici FATF) dayanarak riskin bir değerlendirmesini yapacaktır. Ayrıca, yüksek risk düzeyi ek önlemlerin uygulanmasını haklı kılacaktır. spesifik AB veya ulusal karşı önlemleryükümlü kuruluşlar düzeyinde veya üye devletler düzeyinde.

Kara para aklamanın önlenmesi direktifi

İntifa hakkı sahipleri kayıtları

Geçici anlaşmaya göre merkezi kayda sunulan bilgilerin doğrulanması gerekecek. ile ilişkili kuruluşlar veya düzenlemeler Hedeflenen mali yaptırımlara tabi kişi veya kuruluşlar işaretlenmesi gerekecektir.

Direktif, sicillerden sorumlu kuruluşlara, ellerinde bulunan bilgilerin doğruluğu konusunda şüphe duyulması durumunda, kayıtlı tüzel kişilerin tesislerinde inceleme yapma yetkisi vermektedir.

Anlaşma ayrıca, diğerlerinin yanı sıra denetleyici ve kamu otoriteleri ve yükümlü kuruluşlara ek olarak, meşru menfaati olan kamu kişileriBasın ve sivil toplum da dahil olmak üzere, kayıtlara erişebilir.

Gayrimenkulle ilgili cezai planlara ilişkin soruşturmaları kolaylaştırmak amacıyla metin şunları sağlar: Emlak kayıtlarının yetkili makamlarca erişilebilir olması Tek bir erişim noktası aracılığıyla, örneğin fiyat, mülk türü, geçmiş ve ipotekler, adli kısıtlamalar ve mülkiyet hakları gibi takyidatlara ilişkin bilgilerin sunulması.

FIU'ların sorumlulukları

Her üye devlet, kara para aklamayı ve terörün finansmanını önlemek, raporlamak ve bunlarla mücadele etmek için halihazırda mali istihbarat birimi (FIU) kurmuştur. Bu Mali İstihbarat Birlikleri, kara para aklama ve terörün finansmanı ile ilgili bilgileri, özellikle yükümlü kuruluşlardan gelen raporları almak ve analiz etmekten sorumludur.

Anlaşmaya göre, Mali İstihbarat Birimleri mali, idari ve kolluk kuvvetleriyle ilgili bilgilere anında ve doğrudan erişime sahip olacakvergi bilgileri, hedeflenen mali yaptırımlar uyarınca dondurulan fonlar ve diğer varlıklara ilişkin bilgiler, fon transferleri ve kripto transferleri hakkında bilgiler, ulusal motorlu taşıtlar, uçak ve deniz taşıtları kayıtları, gümrük verileri ve ulusal silah ve silah kayıtları dahil.

FIU'lar devam ediyor bilgileri yetkili makamlara yaymak Soruşturma, savcılık veya yargı rolüne sahip yetkililer de dahil olmak üzere, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele etmekle görevli. Sınır ötesi vakalarda Mali İstihbarat Birimleri, şüpheli raporla ilgili üye devletteki muadilleriyle daha yakın işbirliği yapacaktır. FIU.net sistemi, sınır ötesi raporların hızlı bir şekilde yayılmasını sağlayacak şekilde yükseltilecektir.

Geçici anlaşmaya göre, temel haklar Mali İstihbarat Birimi'nin çalışmasının ayrılmaz bir parçası olarak onaylanır ve kararlar alınırken dikkate alınır.

Anlaşma sağlam bir çerçeve belirliyor Mali İstihbarat Birimlerinin bir işleme ilişkin onayı askıya alması veya vermemesianalizlerini gerçekleştirmek, şüpheleri değerlendirmek ve uygun önlemlerin alınmasına olanak sağlamak üzere sonuçları ilgili makamlara yaymak amacıyla.

Denetçiler

Anlaşmaya göre her üye devlet, kendi topraklarında kurulu tüm yükümlü kuruluşların bir veya daha fazla denetleyici tarafından yeterli ve etkin denetime tabi olmasını sağlayacak. Denetim otoriteleri risk temelli bir yaklaşım uygulayacaktır.

Denetçiler şüphe durumlarını Mali İstihbarat Birimi'ne rapor edeceklerdir. AMLA yönetmeliğindeki hükümlere benzer şekilde, Denetleyici kurullar olarak adlandırılan, finans dışı sektöre yönelik yeni denetim önlemleri uygulamaya konuldu. AMLA, AML/CFT denetleyici kurullarının düzgün işleyişini mümkün kılan genel koşulları tanımlayan taslak düzenleyici teknik standartlar geliştirecektir.

Risk değerlendirmesi

Geçici anlaşmaya göre hem AB hem de ulusal risk değerlendirmeleri önemli bir araç olmaya devam ediyor. Komisyon, kara para aklama ve terörün finansmanı risklerine ilişkin AB düzeyinde bir değerlendirme yapacak ve üye devletlere tavsiyeler uymaları gereken tedbirler hakkında bilgi verdi. Üye devletler ayrıca ulusal düzeyde risk değerlendirmeleri yapacak ve ulusal risk değerlendirmesinde belirlenen riskleri etkili bir şekilde azaltmayı taahhüt edeceklerdir.

Sonraki adımlar

Metinler artık nihai hale getirilecek ve üye devletlerin daimi temsilciler komitesi ve Avrupa Parlamentosu'ndaki temsilcilerinin onayına sunulacak. Onaylanması halinde, Konsey ve Parlamentonun metinleri AB'nin Resmi Gazetesinde yayınlanıp yürürlüğe girmeden önce resmi olarak kabul etmesi gerekecek.

Olayın Arka Planı

20 Temmuz 2021'de Komisyon, AB'nin kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye (AML/CFT) ilişkin kurallarını güçlendirmeye yönelik mevzuat teklifleri paketini sundu. Bu paket aşağıdakilerden oluşur:

• Yaptırım ve ceza uygulama yetkisine sahip olacak yeni bir AB kara para aklamayı önleme otoritesini (AMLA) kuran düzenleme
• Kripto varlıkların transferlerini daha şeffaf ve tamamen izlenebilir hale getirmeyi amaçlayan, fon transferlerine ilişkin yönetmeliği yeniden düzenleyen bir düzenleme
• özel sektör için kara para aklamanın önlenmesi gerekliliklerine ilişkin yönetmelik
• kara para aklamayı önleme mekanizmalarına ilişkin direktif

Bu makaleyi paylaş: