AB kara para aklama kara listesi, boşuna bir alıştırmadır - ve nedensiz zorbalık

Altı yıllık varlığı boyunca, AB'nin “yüksek riskli üçüncü ülkeler” listesi, görünüşte kasıtlı olarak yapılan birkaç ayrılma dışında, yerleşik kara para aklama bekçilerinin çalışmalarını papağan olarak tekrarlamaktan öteye geçmedi. Bu kara listelerden bazıları gerçek zarar veriyor, Vanuatu Cumhuriyeti eski milletvekili ve bakanı ve Dünya Bankası Grubu Vanuatu eski Valisi Sela Molisa yazıyor.

Genel kamuoyu Mali Eylem Görev Gücü (FATF) hakkında fazla bir şey bilmese de, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla (veya AML/CFT) mücadelede dünyadaki en önemli kurumdur.

1989 yılında G7 tarafından kurulan ve Paris'teki OECD'de bulunan FATF, 37 üye ülke, 2 üye kuruluş (biri AB'dir) ve sayısız ortak üye ve gözlemci kuruluştan oluşmaktadır. Küresel pazarlar için AML/CFT'de minimum gereksinimleri tanımlamak ve en iyi uygulamaları teşvik etmekle görevlendirilen FATF, iki izleme listesi tutar "yüksek riskli" veya "artırılmış izleme altında" olarak sınıflandırılan bu standartları karşılamayan yargı bölgelerinin sayısı. Dünyadaki çoğu finans kurumu, yerel bankalardan ve ödeme sağlayıcılarından BIS, IMF ve Dünya Bankası'na kadar uygunluk kontrolleri için bu listelere güveniyor. Bu listelere yapılan eklemeler ve çıkarmalar daha sonra kararlaştırılır. kapsamlı ve yoğun karşılıklı değerlendirmelerve hedeflenen yargı bölgelerinin uluslararası ticaret beklentileri ve ekonomik görünümü için önemli sonuçlar doğurur.

Yöntemdeki delilik

FATF, finansal piyasaları denetleme konusunda tartışmasız iyi bir iş çıkarırken, 2016'da Avrupa Komisyonu kendi ayrı bir liste oluşturmaya karar verdi. "yüksek riskli üçüncü ülkelerbaşlıklı bir kılavuz yayınladı AML/CFT amaçları için. İlk başta FATF listelerinin birebir kopyasıydı; Komisyon daha sonra 2018'de revize edilen kendi metodolojisini 2020'de tanıttı. “Sekiz yapı taşı” ile “iki katmanlı yaklaşım”, sağlam, objektif ve şeffaf bir inceleme sağlamak. Bu kulağa ne kadar yüksek fikirli gelse de, ortaya çıkan liste, birkaç dikkate değer istisna dışında, yıllar içinde olduğu gibi tutarlı bir şekilde FATF bulgularına benzer kalmaya devam ediyor.

In mevcut yinelemesi (Ocak 2022), Avrupa listesi, tıpkı mevcut FATF listeleri gibi (Mart 25) 2022 yargı bölgesini içermektedir. AB listesinde sadece dört isim var, ancak FATF listesinde yer almıyor – Afganistan, Trinidad & Tobago, Vanuatu ve Zimbabwe – ve diğer dördü AB listesinde yok – Arnavutluk, Malta, Türkiye ve Birleşik Arap Emirlikleri.

FATF her listelemeyi ve listeden çıkarmayı son derece net bir şekilde belgelese de, Avrupa Komisyonu için aynı şey söylenemez. Bu sekiz istisnanın mantığını anlamaya çalışan herhangi biri, hiçbir zaman tam anlamıyla herhangi bir gerçek anlayışa yol açmayan bir bizans labirenti labirentine düşer. Akıl yürütmeyi herkesin görebileceği şekilde internette bulabilirsiniz, ancak en deneyimli teknokrat bile onu deşifre etmeye çalışırken afallayabilir.

reklâm

Vanuatu'nun ilginç vakası

Fiji, Yeni Kaledonya ve Salomon Adaları arasına serpiştirilmiş 300,000 nüfuslu küçük, fakir bir ada ülkesi olan Vanuatu örneğine bakalım. 2015 yılında FATF tarafından zorunlu kılınan bir değerlendirme sırasında, ülkenin AML/CFT taahhütlerinde yetersiz kaldığı ve o zamana kadar herhangi bir olay bildirilmemesine rağmen FATF, Vanuatu'yu ihtiyatlı bir şekilde “artan izleme altında” olarak listeledi.

Azgelişmiş bir ülke olarak Vanuatu, uygun altyapı, sağlık ve eğitimin acil olarak geliştirilmesi ihtiyacından başlayarak birçok acil önceliğe sahip ve o yıl son derece yıkıcı Cyclone Pam'den kurtuluyordu. Ancak liderleri, FATF listesinin küçük bir mesele olmadığını biliyorlardı ve hükümet finans sektörüyle birlikte harekete geçti ve daha sıkı AML-CFT kontrolleri uygulamakla görevli yeni kurumlar oluşturan iddialı bir yasama revizyonunu üstlendi. Yerinde yapılan incelemede, FATF tatmin oldu ve Haziran 2018'de Vanuatu'yu listeden çıkardı.

Bu, Avrupa Komisyonu'nun kendi AML/CFT kara liste metodolojisini benimsemesiyle aynı zamandaydı ve dünyadaki her finans kurumu FATF kararını dikkate alırken, Brüksel bunu yapmadı ve Vanuatu bugüne kadar AB listesinde mahsur kaldı. .

bürokratik opaklık

Olabildiğince eksiksiz, Vanuatu'yu kara listeye alan Avrupa metodolojisi herhangi bir doğrudan değerlendirme veya bilgi talebi içermiyordu; bu, ülkenin liderleriyle herhangi bir iletişim olmaksızın, tamamen bir Brüksel ofisinde, boşlukta gerçekleşen tek taraflı bir süreçti. Komisyon nihayet Vanuatu'nun listeden çıkarılması için ön koşulların bir dökümünü ancak 2020'nin ortalarında sundu; ancak belge hatalı ifadelerle ağırlaştırıldı ve cevaplar için basıldığında, bürokratlar bir buçuk yıl daha ayaklarını sürükledi, bir saniye daha gönderdi, daha da kafa karıştırıcı kafa karıştırıcı öneriler karmaşası.

Vanuatu'nun Avrupa yüksek riskli ülke listesinden çıkarılmasını sağlayacak süreç bugüne kadar belirsizliğini koruyor. FATF'nin ve çoğu küresel kurumun ülkeyi uyumlu kabul etmesinden bu yana dört yıl geçti, ancak Brüksel hala aynı fikirde olmayı reddediyor ve bunun nedeni konusunda çok az açıklama yapıyor.

Vanuatu, Komisyonun gizemli yollarının tek kurbanı değil. Irak bir zamanlar aynı kaderi paylaştı – aynı 2018 kararında FATF tarafından listeden çıkarıldı, ancak yine de AB kara listesinde tutuldu – sonunda Ocak ayında her şey netleşene kadar. İki ay sonra bir “Oops!” Uluslararası Araştırmacı Gazeteciler Konsorsiyumu'nun açıkladığı Komisyon için an telekom devi Ericsson, ekipmanı IŞİD'in elindeki topraklardan geçirmek için koruma parasını nasıl ödedi?. Bu arada, Vanuatu'da hiçbir terör finansmanı vakası veya bu konuda herhangi bir kara para aklama vakası rapor edilmedi.

Mükemmel günah keçisi

Vanuatu genç bir ülke - sadece 42 yıl önce İngiltere ve Fransa'dan bağımsızlığını ilan etti - ve kısa süre önce En Az Gelişmiş statüsünden mezun oldu. Gelişimindeki bir sonraki mantıklı adım, küresel ticarette yer alarak ve yabancı yatırımcıları çekerek ekonomisini çeşitlendirmek ve yetersiz GSYİH'sini (şu anda 1 milyar doların altında) büyütmek olacaktır. AB, Vanuatu'nun kara para aklayıcıları ve teröristler için bir sığınak olduğu konusunda yabancı yatırımcıları ve muhabir bankaları yanlış bilgilendirmede ısrar ettiği sürece, onu bu hedeflere ulaşmaktan fiilen alıkoyuyor - dört uzun yıldan sonra hala listeden çıkarmanın net bir yolu yok. 

Brüksel istediği sürece Vanuatu'ya karşı ayrımcılık yapabilir çünkü küçük ülke mükemmel bir günah keçisi; misilleme yapmaz, müttefikleri yoktur ve lobici tutmaz. Sessizlik içinde acı çeken barışçıl bir ulus. Ancak Avrupalı ​​vergi mükellefleri, bürokratlarından yüksek riskli üçüncü ülke listelerinin tam olarak nasıl tamamen boşuna ve israfa dayalı bir egzersiz olmadığını – sadece yoksul ülkeler üzerinde zararlı etkileri olan – göstermelerini istemekte akıllıca olacaktır.

Bu makaleyi paylaş: