Bizimle iletişime geçin

Suç

Komisyon, bankaların denetimini hızlandırmak için #Malta #MoneyLaundering bekçisi talep ediyor

HİSSE:

Yayınlanan

on

Kaydınızı, onayladığınız şekillerde içerik sağlamak ve sizi daha iyi anlamak için kullanırız. İstediğiniz zaman abonelikten çıkabilirsiniz.

Avrupa Komisyonu, Malta Kara Para Aklamayla Mücadele Denetçisi'nin (Financial Intelligence Analysis Unit) dördüncü Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi kapsamındaki yükümlülüklerine tam olarak uymak için ek tedbirler almaya devam etmesini gerektiren bir görüş bildirmiştir.

Komisyon'un talebini takiben, Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), Malta'nın Finansal İstihbarat Analiz Birimi'nin (FIAU) Birlik yasasını ihlal ettiğini araştırdı ve sonuca vardı ve 11 Temmuz 2018'de bir Tavsiye yayınladı. Malta'nın finansal kurumları doğru bir şekilde denetlemediğini ve kara para aklama ile mücadele kurallarına uyum.

Avrupa Bankacılık Otoritesinin tavsiyesine dayanarak ve bu arada tespit edilen eksiklikleri gidermek için Malta tarafından benimsenen önlemleri kabul ederek, Avrupa Komisyonu EBA yönetmeliğine dayalı resmi bir görüş kabul etti. Görüş, Malta kara para aklamayla mücadele denetçisinin (Finansal İstihbarat Analiz Birimi), dördüncü Kara Para Aklamayla Mücadele Direktifi kapsamındaki finansal kurumları etkili bir yaptırım rejimine sahip olmak da dahil olmak üzere etkin bir şekilde denetleme yükümlülüğüne tam olarak uymak için ek önlemler almasını gerektirmektedir. .

Birinci Başkan Yardımcısı Frans Timmermans şunları söyledi: "Avrupalıların güvenliğini korumak ve güvenli, güvenilir bir mali sistem sağlamak için, her üye devletteki her otorite AB kara para aklama kurallarını tam olarak uygulamalıdır. Herhangi bir ihlalin ortaya çıkması için tetikte ve harekete geçmeye hazırız. hızlı bir şekilde giderilir ve daha iyi denetim uygulaması bunun bir daha olmamasını sağlar. "

Finansal İstikrar, Finansal Hizmetler ve Sermaye Piyasaları Birliği Komisyonu Başkan Yardımcısı Valdis Dombrovskis, “Finans sektöründeki kara para aklama ve terörün finansmanı risklerinin denetim otoritelerimiz tarafından uygun şekilde değerlendirilmesini ve azaltılmasını sağlamamız gerekiyor. Avrupa Bankacılık Otoritesi, kara para aklamayı önleme denetim kurallarının uyumlu bir şekilde uygulanmasına katkıda bulunur. Eylül önerimiz, EBA'yı etkili bir işbirliği ve denetim standartlarının yakınsamasını sağlamak için ihtiyaç duyulan ek araçlar ve kaynaklarla donatacak. Bu öneriyi hızla mevzuata dönüştürmek için Avrupa Parlamentosu ve Konseyi'nin işbirliğine güveniyorum. "

Adalet, Cinsiyet Eşitliği ve Tüketici Komiseri Vera Jourová şunları ekledi: "Avrupa, dünyadaki en güçlü kara para aklama karşıtı kurallara sahiptir. Ancak, herhangi bir zayıf bağlantı oluşturmamak için AB genelinde aynı yüksek standartlarla uygulanmaları gerekir. Malta ve diğer ülkeler iyi donanımlı yetkililere ve tam olarak uygulanmış kurallara sahip olmalıdır. Komisyon, kara para aklamayla mücadeledeki boşlukları kapatmak için ihlal prosedürleri dahil tüm yetkilerini kullanacaktır. "

Daha somut olarak, Avrupa Komisyonu, Malta'nın Mali İstihbarat Analiz Birimi'nden aşağıdakileri içeren bir dizi önlem almasını talep etmektedir:

reklâm
  •          Kara para aklama ve terörün finansman risklerini değerlendirmek için metodolojisini geliştirmek;
  •          Bazı kurumlar tarafından ortaya çıkan kara para aklama riskiyle kaynakları hizalayarak izleme ve denetleme stratejisini geliştirmek;
  •          Yetkilendirme prosedürlerinin revize edilmesi de dahil olmak üzere, bir zayıflık tespit edildiğinde uygun bir zamanda otoritenin tepki vermesini sağlamak;
  •          karar alma sürecinin doğru bir şekilde yapılmasını ve belgelenmesini sağlamak;
  •         tesis dışı denetimler için sistematik ve ayrıntılı kayıt tutma süreçlerini benimsemek.

AB genelinde kara para aklama karşıtı yasaların uygulanmasının iyileştirilmesi

Kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele, Juncker Komisyonu için bir önceliktir. Komisyon, AB genelinde yüksek Avrupa standartlarının uygulamada uygulandığından emin olmak için tüm araçları kullanmaktadır.

Bu durumda, Komisyon ilk kez, Avrupa Bankacılık Otoritesini Birlik hukukunun olası ihlallerini bir üye devlet otoritesi tarafından araştırmasını talep etme yetkisini kullandı. Komisyon aynı zamanda Avrupa Bankacılık Otoritesinden Letonya, Danimarka ve Estonya'daki yetkili makamlar hakkında bir soruşturma yürütmesini talep etmiştir. Bu davalarda, son zamanlarda ulusal makamlarca kara para aklama kurallarının etkili bir şekilde uygulanması konusunda endişeler ortaya çıkmıştır. Avrupa Bankacılık Otoritesi, kara para aklama önleme kurallarının uyumlu bir şekilde uygulanmasını sağlamak için denetleyici uygulamaların yakınlaştırılmasını teşvik etmede önemli bir rol oynamaktadır.

Avrupa düzeyinde mevcut yasal çerçevede kalan boşlukları ele almak için, Komisyon 12 Eylül 2018 bir İletişim ve bir öneri EBA'nın kara para aklama risklerini daha iyi ele alma yetkisini daha da güçlendirmek ve denetim makamları arasında işbirliği ve bilgi paylaşımını iyileştirmek. Bu önerinin eş yasa koyucular tarafından öncelikli olarak benimsenmesi gerekiyor.

kabulü dördüncü ve beşinci Kara Para Aklamayı Önleme Direktifleri, kara para aklama ve ihtiyati gözetmenler arasındaki işbirliği kuralları da dahil olmak üzere AB düzenleyici çerçevesini önemli ölçüde güçlendirmiştir. Komisyon, gerektiğinde ihlal prosedürleri de dahil olmak üzere 4th Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi'nin doğru uygulanmasını yakından takip etmektedir. Komisyon şu ana kadar açıldı, ihlali prosedürleri 4'teki aktarım önlemlerinin iletişimi içinth 21 üye ülkeye karşı Kara Para Aklamayla Mücadele Direktifi: üçü şu anda mahkemeye sevk aşamasındadır (Romanya, İrlanda ve Lüksemburg), biri beklemede (Yunanistan), dokuz tanesi Gerekçeli Görüşler aşamasındadır ve sekiz tanesi Mektuplar aşamasındadır. Resmi Bildiri.

Sonraki adımlar

Malta'nın Mali İstihbarat Analiz Birimi'nin, Komisyon ve Avrupa Bankacılık Otoritesini yükümlülüklerini yerine getirmek için almayı düşündüğü tedbirler hakkında bilgilendirmek için görüş aldıktan sonra on iş günü vardır. EBA Yönetmeliği kapsamındaki bu süreç, Komisyon'un Malta'ya karşı bir ihlal prosedürü başlatma yetkisine halel getirmeksizin ayrıdır ve buna halel getirmez.

Olayın Arka Planı

The İTÇ Yönetmeliği (Madde 17 (4)), Avrupa Komisyonu'na, finans sektöründe kara para aklamayla mücadele kurallarını uygulamaktan sorumlu ulusal makamın, AB yasasına tam olarak uymak için harekete geçmesini gerektiren resmi bir görüş yayınlama yetkisi verir. bunu yapamadı. Komisyonun resmi görüşü, EBA'nın tavsiyesini dikkate almaktadır.

Bu prosedür kapsamında Komisyon, 2017 Ekim ayında Avrupa Bankacılık Otoritesine bir mektup göndererek, Malta'da kara para aklama çerçevesinin denetlenmesinden sorumlu kurumların AB Kara Para Aklamayı Önleme mevzuatının gerekliliklerini yerine getirmesini sağlamasını istedi. . Avrupa Bankacılık Otoritesi, ilgili Malta kurumlarında yerinde ziyaret de dahil olmak üzere bir ön inceleme yürütmüştür. 11 Temmuz 2018 tarihinde, EBA, Malta otoritesinin (FIAU) gerçekten de Birlik kanununa aykırı olduğunu ve otoriteye resmi bir öneride bulunduğunu kararlaştırdı. İlk Tunç Çağı ilk kez kara para aklama alanında Birlik hukuku tavsiyesi ihlali yayınladı.

Daha fazla bilgi 

Komisyonun görüşü Malta Mali İstihbarat Analiz Birimi'ne hitap etti

Kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı

EBA Tavsiyesi

İhlaller Üye Devletlere karşı 4 uygulaması hakkındath Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi

Bu makaleyi paylaş:

EU Reporter, çok çeşitli bakış açılarını ifade eden çeşitli dış kaynaklardan makaleler yayınlamaktadır. Bu makalelerde alınan pozisyonlar mutlaka EU Reporter'ınkiler değildir.

Trend